深圳金賽銀基金管理有限公司(以下簡稱“金賽銀”)在今年4月出現(xiàn)到期無法兌付問題，隨后投資者發(fā)生擠兌潮、報案潮，兌付危機愈演愈烈。公司一千多名員工恐慌性離職，目前僅剩不到20人，金賽銀法定代表人王維奇也在9月份失蹤。
公司資料顯示：金賽銀成立于2011年1月，是國內(nèi)第一家拿到并購基金牌照、首批拿到私募投資基金管理人資格的基金公司。公司注冊資本50億元，短短的四年多時間，在全國設(shè)立24家分公司，宣稱管理資金規(guī)模達150億元，在私募基金行業(yè)內(nèi)屬于異軍突起的另類。
記者根據(jù)金賽銀公布的項目統(tǒng)計，金賽銀在全國發(fā)行尚未兌付的基金產(chǎn)品共27只，公布擬募集資金額總計56億元。同時，金賽銀存在資金挪用、項目超募等多個問題。截至9月25日，根據(jù)金賽銀委托的律師事務(wù)所統(tǒng)計，金賽銀募集資金63億元，尚未兌付的約30億元。
兌付危機爆發(fā)
9月22日下午，記者來到深圳寶安南路鼎豐大廈，金賽銀深圳總部辦公室，9樓的公司招牌已摘下，室內(nèi)雜亂地堆積著桌椅，一位女士仰臥在門口座椅上，她已離職四個月，前來索要離職證明，公司正在搬到16樓，讓她臨時看守一下。
16樓的辦公室里，只有3位員工，他們已有四五個月沒領(lǐng)工資，目前也在準(zhǔn)備離職中。
今年4月份開始，金賽銀出現(xiàn)產(chǎn)品到期無法兌付問題后，客戶因恐慌出現(xiàn)擠兌潮。與此同時，員工工資也無力再發(fā)，公司1000多名員工和管理層，出現(xiàn)離職潮和勞資訴訟潮，目前，公司員工只剩下不到20人。
金賽銀在4月24日作出應(yīng)急方案，統(tǒng)一在5月25-31日向投資人支付利息，本金在6月25-30日支付總金額的20%，以后每月25-30日支付本金20%，對于延期支付，提高1.5%作為投資收益補償。
然而這一方案并未實施，7月8月，金賽銀再次就6個項目給出兌付時間表。同時，金賽銀一再宣稱很快將在新三板上市，屆時即可融到資金。不過這些兌付方案只是金賽銀拖延時間的借口。回款無望后，投資者開始向公安部門報案。
因一再食言，9月6日，王維奇只發(fā)布了一個空洞的救盤復(fù)盤工作計劃。
王維奇解釋稱，一個在不到五年時間管理百億資產(chǎn)的基金公司，發(fā)生了項目到期不能兌付的問題，是由于項目方隱瞞真實情況等原因。
記者拿到一份在9月10日簽訂的并購合作框架合同顯示，收購方為深圳市前海招財進寶互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司，收購標(biāo)的為金賽銀擁有的目標(biāo)公司51%股權(quán)、權(quán)益及實質(zhì)性資產(chǎn)和資料及債務(wù)，初步評估轉(zhuǎn)讓方所持有總資產(chǎn)為50億元，包括持有債權(quán)30億元，債務(wù)20億元。金賽銀簽字人為分公司管理服務(wù)部總經(jīng)理繆毅。
但這與此前公司宣傳的資金管理規(guī)模上百億元相去甚遠，與記者所統(tǒng)計、公司公布的投資項目數(shù)不符，也與金賽銀委托的律師事務(wù)所統(tǒng)計的數(shù)據(jù)有差距。
9月7日，深圳公安局告知報案人，金賽銀涉嫌非法吸收公眾存款罪，需要追究刑事責(zé)任，已立案進行偵查。
據(jù)記者了解，目前，金賽銀北京負責(zé)人已被公安機關(guān)控制，而王維奇下落不明，投資者稱王已聞風(fēng)跑路。
資金涉嫌被挪用
一位投資金賽銀上百萬的深圳客戶說，因為有監(jiān)管部門頒發(fā)的正規(guī)基金牌照，公司在鼎豐大廈租了五層辦公樓，28樓還有豪華高端的私人會所，打著政府支持項目和平安保險擔(dān)保的幌子，一切看起來正規(guī)無懈可擊，而正是這些浮華的表象，迷惑了投資者。
記者根據(jù)金賽銀公布的項目融資額統(tǒng)計，到期未兌付以及尚未到期的基金產(chǎn)品共有27只，其中，26個項目擬募集資金共計56億元，但尚不明確所有項目是否全部募集完成，部分項目尚未到期，此外，還有1個無標(biāo)的項目的資金池產(chǎn)品，但募資數(shù)據(jù)未公布。
金賽銀投資的項目中，除了1個礦業(yè)項目以及農(nóng)業(yè)、工業(yè)、食品、影視文化等領(lǐng)域的少數(shù)項目外，其余大部分均是房地產(chǎn)開發(fā)項目。
一位離職的財富管理負責(zé)人對記者稱，主要是由于這兩年過度擴張，對項目的風(fēng)險管控嚴重不足，加上這幾年經(jīng)濟不景氣，三線城市的房地產(chǎn)項目嚴重滯銷，才導(dǎo)致無力回款。
有投資者事后前往鞍山考察項目才發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)場只有破爛廠房，與項目宣傳資料嚴重不符，青島三杰項目的募集資金也沒有真實投進去。
在金賽銀網(wǎng)站上，宣稱公司成立后已成功兌付的有5只產(chǎn)品，其中包括2014年到期的1億元金日久項目、5億元博元礦業(yè)。
然而，購買了150萬元金日久基金的投資者周小姐告訴記者，今年7月16日到期后沒有兌付一分錢，后來問項目方才知道，實際上項目方早已不需要再募資。而博元礦業(yè)在2014年底到期后又存續(xù)了1年。
金賽銀募集資金，在過去兩年就存在拆東墻補西墻的問題。
今年3月20日至4月10日，深圳證監(jiān)局對金賽銀進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)管理人將自有財產(chǎn)與他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)投資，同時，還發(fā)現(xiàn)金賽銀的多個問題，包括單只基金投資者超過法定數(shù)量、向不合格投資者募集資金、資金募集行為不規(guī)范、未按規(guī)定對基金進行托管、登記備案信息不準(zhǔn)確不完整等。
資金的不規(guī)范使用，實際上暴露了金賽銀挪用項目資金的跡象，且王維奇?zhèn)�人存在大量挪用客戶資金去向不明的問題。但證監(jiān)局在5月28日發(fā)出整改通知，卻并未對金賽銀作出處罰決定。
一家房地產(chǎn)私募基金人士告訴記者，圈內(nèi)早有傳言金賽銀是龐氏騙局，很多項目是空標(biāo)，曾有朋友推薦過項目就被騙，但沒想到金賽銀四處砸廣告宣傳，公司越做越大。
或許因為危機愈演愈烈，王維奇已不抱有希望，在危機爆發(fā)時，王便開始轉(zhuǎn)移優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
有投資者向記者提供的材料顯示，今年4月25日，王維奇下發(fā)通知，將張家界賀龍體育館項目中的4000平米房產(chǎn)抵押至沈陽匯聯(lián)恒通資產(chǎn)管理公司名下，具體商鋪位置由后者挑選指定。
而投資者事后才發(fā)現(xiàn)，購買的基金產(chǎn)品屬于有限合伙人形式，并非宣傳的保本保息，這就意味著要承擔(dān)項目投資風(fēng)險。
目前金賽銀投資者還處在報案階段，9月6日，金賽銀向投資者發(fā)出公函，因發(fā)行管理的部分基金投資項目出現(xiàn)困難，導(dǎo)致基金出現(xiàn)兌付困難，已委托上海泰瑞洋律師事務(wù)所處理各基金投資項目的清理工作(除云南影視基金和武漢鴻潤基金外)。
記者詢問目前留在金賽銀的管理層和員工時，被告知不清楚項目情況，具體要問泰瑞洋。
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