免費(fèi)就能開戶 卻甘愿花數(shù)百元購買舊卡
TechWeb編輯推薦：一張閑置的銀行卡，對銀行來說屬于“死卡”，對客戶本身屬于“閑卡”，要是到了卡販子手中搖身一變就成了“搖錢樹”，轉(zhuǎn)賣給不法分子可能就變成了“洗錢機(jī)器”。近期，市場上收購、倒賣銀行卡的黃�；顒�(dòng)日趨猖獗，這些黃牛們動(dòng)輒以數(shù)百元的價(jià)格收購一張銀行卡，他們收購這些銀行卡的目的何在？被收購的這些銀行卡又將會(huì)被用于哪些用途？
根據(jù)一些卡販子發(fā)布的帖子內(nèi)容，記者歸納發(fā)現(xiàn)，多數(shù)卡販子比較喜歡收購國有銀行的借記卡，普通卡價(jià)位在50元/張-100元/張不等；帶U盾的150元-200元不等；帶身份證的200元-300元不等，如果指定名字開戶還會(huì)額外加100元，開通網(wǎng)銀的也會(huì)另加錢。同時(shí)，要求是新開戶的卡，有齊全的開戶資料，沒有過往交易痕跡，開戶填寫的手機(jī)號必須是空號。
記者通過帖子中提供的QQ號聯(lián)系到了幾位卡販子，當(dāng)問及用途時(shí)，幾乎每個(gè)卡販子都聲明，“不會(huì)用做非法用途，安全放心”，但當(dāng)記者一再追問時(shí)，就有卡販子不耐煩地問道：“你到底賣不賣卡？”
不過在搜尋卡販子的同時(shí)，也有很多人在網(wǎng)上發(fā)布賣卡信息，廣告語是這樣的：“假如你由于轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等有頻繁的資金往來，或者又由于行業(yè)特殊不便使用自己的銀行卡，或者擔(dān)心被監(jiān)控到資金往來和賬目！還由于擔(dān)心被調(diào)查到自己的銀行資料，自己在銀行開卡又會(huì)留下監(jiān)控錄像，為自己留下后患，請使用本工作室為你提供的銀行卡。”
盡管收購銀行卡的中介一再聲明不會(huì)用來從事非法活動(dòng)，但這份保證的可信度極低。市民劉先生不久前接到了警方的電話，稱其涉嫌一起金額近百萬元的詐騙案，但劉先生并未參與任何非法活動(dòng)，為何警察會(huì)找上門來？原來，劉先生此前因生活所迫，將沒有使用的銀行卡以幾十元的價(jià)格賣給卡販子，這張卡被犯罪分子用來轉(zhuǎn)移詐騙資金。
分析人士指出，還有些人收購銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國外，達(dá)到洗錢的目的。
在洗錢時(shí)，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機(jī)構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個(gè)銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
目前證監(jiān)會(huì)查處內(nèi)幕交易的力度越來越大，并且對于內(nèi)幕交易表示“零容忍”，擁有內(nèi)幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進(jìn)行交易，同時(shí)親戚朋友的賬戶也處于嚴(yán)密監(jiān)視之下。“使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然后進(jìn)行內(nèi)幕交易，可以有效回避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。”一內(nèi)部人士告訴記者。
也有人買他人銀行卡為了隱瞞財(cái)產(chǎn)，也就是人們常說的存私房錢，例如有時(shí)在婚姻出現(xiàn)問題時(shí)，夫妻一方已經(jīng)意識到了離婚的必然性。這時(shí)候就有可能購買他人銀行卡藏匿財(cái)產(chǎn)，等到事情塵埃落定后再行取出，以保全自己的財(cái)產(chǎn)。
網(wǎng)絡(luò)購物如今早已是再尋常不過的事了，在淘寶網(wǎng)等B2B網(wǎng)絡(luò)購物平臺上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。
說到刷信用，不少從事網(wǎng)絡(luò)店鋪的賣家都深有體會(huì)，“新開的店鋪沒有好的信譽(yù)度就沒有辦法生存下去，只能刷信用”。即便是老店鋪也需要提高信譽(yù)，因?yàn)樾律系纳唐啡绻麤]有一定規(guī)模的銷售記錄，商品很難推廣，生意也會(huì)越來越難做，所以提高商品的銷售記錄可以說是最有效的推廣手段。
原文詳情：《銀行卡被高價(jià)收購背后：網(wǎng)店刷信用成用途之一》
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本文標(biāo)題：銀行卡被高價(jià)收購背后：網(wǎng)店刷信用成用途之一
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