上周五，香港億豐國際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司(下稱“億豐”)的一紙聲明，讓宣稱為其旗下P2P平臺的優(yōu)易網(wǎng)(全稱“南通優(yōu)易電子科技有限公司”)突然“停止運轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無法正常交易，三位負(fù)責(zé)人于當(dāng)日失去聯(lián)系，至今去向不明。投資人已投入2000余萬資金被套。
截至12月24日，據(jù)網(wǎng)貸之家、網(wǎng)貸天眼等第三方P2P信息平臺不完全統(tǒng)計，優(yōu)易網(wǎng)從今年8月正式上線以來，成交總金額約7116萬；其中未還款項目95筆，共計2022.6萬元。
網(wǎng)貸之家及多位投資人對本報稱，第三方支付機(jī)構(gòu)國付寶已凍結(jié)其網(wǎng)站賬戶，但“優(yōu)易網(wǎng)的國付寶賬戶里只有一萬多，應(yīng)該是21日當(dāng)日充值進(jìn)去的”。另一第三方支付“環(huán)迅支付”凍結(jié)資金量不明。
周末有部分投資人去優(yōu)易網(wǎng)的注冊地南通市報案，并前往公司地點，“發(fā)現(xiàn)早已人去樓空。目前統(tǒng)計到涉及64位投資人。”12月24日，在該網(wǎng)站被套20萬的陳先生接受本報采訪時稱，其已組建了投資人維權(quán)群，共討解決之法。
優(yōu)易網(wǎng)的投資模式為：投資人通過第三方支付(國付寶、環(huán)迅支付)和南通工行港閘支行將投資款打入優(yōu)易網(wǎng)賬戶，拍標(biāo)完成后再由優(yōu)易網(wǎng)將此筆款打給借款人。“但我們懷疑根本就沒有后面一步，網(wǎng)站極有可能虛構(gòu)項目、借新還舊。”上述人士稱。
真假股東
12月21日，億豐集團(tuán)發(fā)表聲明稱，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時，該集團(tuán)保留對假冒或盜用集團(tuán)名義的不法單位和個人采取法律行動、追究其法律責(zé)任的權(quán)利。
“發(fā)公告之后，我們已經(jīng)去了律師函。要求其公開道歉并消除影響。”24日，億豐集團(tuán)境內(nèi)辦公點一內(nèi)部人士對本報稱，但后期如何處理，集團(tuán)還在研究之中，“暫不便透露”。
9月26日，這家自稱是億豐集團(tuán)旗下網(wǎng)絡(luò)投融資平臺的優(yōu)易網(wǎng)，發(fā)布公告稱，已同浙江巨豪投資發(fā)展公司達(dá)成入股意向，將引入新股東。
而“億豐與浙江巨豪確實有關(guān)聯(lián)關(guān)系”，上述億豐人士坦言，巨豪也同時發(fā)布了同樣聲明。但其一再強(qiáng)調(diào)兩家公司與網(wǎng)站無瓜葛，“近期不斷接到投資人電話問我們是否為優(yōu)易網(wǎng)股東，才知道公司名字被冒用了，隨即發(fā)了公告”。
來自投資人的說法卻不盡一致，“網(wǎng)站負(fù)責(zé)人分別名叫謬忠應(yīng)、王永光、蔡月珍，我們查到他們以前的工作履歷與這兩家公司業(yè)務(wù)有一定關(guān)系，但詳細(xì)情況只能等警方調(diào)查。”陳說。
21日上午兩份公告發(fā)出后，優(yōu)易網(wǎng)隨即掛出“公司停電，到下午3點恢復(fù)正常”的公告。3點以后，“公司客服再無人接聽，三位負(fù)責(zé)人也聯(lián)系不上了。”網(wǎng)貸之家負(fù)責(zé)人說。
截至發(fā)稿前，記者反復(fù)撥打優(yōu)易網(wǎng)官網(wǎng)公布的聯(lián)系電話和客服均無人接聽。
網(wǎng)貸之家負(fù)責(zé)人介紹，優(yōu)易網(wǎng)實際今年5月就已上線，“但一直沒動靜，8月才正式開通，我們當(dāng)時在論壇里有一些預(yù)警，提醒投資者該家網(wǎng)站工商登記信息不健全。”
江蘇國稅南通網(wǎng)顯示，南通市國稅局2012年2月份非正常戶稅務(wù)登記證件失效公告名單中，優(yōu)易網(wǎng)已赫然在列。其作為納稅人被列入非正常戶已超過三個月，稅務(wù)登記證件隨之失效，并其應(yīng)納追征稅款。
“在出事之前，優(yōu)易網(wǎng)在投資圈里口碑還挺好，因為它公布了清晰的借款人抵押物圖片，其中有門店有汽車，而這些都是其它P2P為保護(hù)借款人隱私很少提供的。”投資人陳先生說，同時看到有億豐集團(tuán)的背景，就于本月投了20萬元，通過工行打錢到優(yōu)易網(wǎng)公司賬戶。
“但現(xiàn)在我們根本無法知道網(wǎng)站背后是否有真實的借款人，即便有，借款人與網(wǎng)站是否勾結(jié)也值得懷疑。”陳稱。
涉嫌詐騙
受害投資人分布主要在浙江北部、上海、成渝等地。目前，如皋市公安局已立案，其它地區(qū)尚在陸續(xù)進(jìn)行之中。
12月24日下午，優(yōu)易網(wǎng)投資人維權(quán)群投標(biāo)閃爍不斷。各地投資人報案情況不一，有人稱金額未達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)從而不予立案，有人稱派出所各部門推諉等。但從公安局的回應(yīng)來看，基本就將優(yōu)易網(wǎng)行為定性為詐騙而非非法集資。
目前網(wǎng)站的第三方支付平臺環(huán)迅支付和國付寶均已關(guān)閉充值渠道。網(wǎng)貸之家提供材料顯示，優(yōu)易網(wǎng)提供給國付寶的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照顯示，優(yōu)易網(wǎng)注冊時間為2010年8月，注冊資本50萬元，法定代表人為謬忠應(yīng)。
而優(yōu)易網(wǎng)官網(wǎng)公布的營業(yè)執(zhí)照法定代表人已變更為蔡月珍，注冊資本升至1000萬。
截至發(fā)稿前，本報未取得國付寶方面的正式回應(yīng)。市場份額較大的另一家第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部人士透露，支付機(jī)構(gòu)與P2P接洽合作時很難去鑒定其提供材料的真?zhèn)危坝绕涫且恍┬鲁闪⒌男【W(wǎng)站，一旦出事，對支付機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)影響較大。”
由于資金是從第三方支付機(jī)構(gòu)劃撥，即便支付機(jī)構(gòu)將資金從網(wǎng)站賬戶劃撥到借款人賬戶，“也很難監(jiān)測到是否是真實交易。更何況，優(yōu)易網(wǎng)上投資人還可直接把錢打到網(wǎng)站的工行賬戶上，后面是否有真實交易就更難監(jiān)測了。”
網(wǎng)貸之家負(fù)責(zé)人稱，目前已成立專項優(yōu)易網(wǎng)維權(quán)基金，已籌集近6萬元。主要將用于維權(quán)支出和日后新P2P網(wǎng)站的實地考察、借款真實性抽查等第三方自我行業(yè)監(jiān)測費用。
“此類詐騙網(wǎng)站肯定還會出現(xiàn)。一方面希望能盡快落實該行業(yè)的監(jiān)管政策，另一方面我們也要加強(qiáng)自身維權(quán)力度，培養(yǎng)投資人的風(fēng)險意識。”網(wǎng)貸之家負(fù)責(zé)人說。
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